ファンドの海のページでグラフ作成
2021年6月8日現在、手許現金も含め、私個人の所有する金融資産全てで割合を出しました。資産クラスの区分で迷ったのが、外貨MMFです。外貨建てだから、為替変動の影響を受けますが、毎日決算されるから外貨ベースでの評価損益はない。投資先からすると”外国債券”になるのでしょうか。迷ったのでそのままとしました。
安全資産は、預貯金の類で生活防衛資金、子供の学費準備、生活費の原資、投資予備資金、すべての性格を含んでいます。
暫定ですが、安全資産4割、リスク資産6割を原則としていますから、もう少し投資をしてもよいようです。
リスク資産だけの比率は
日本株式 | 先進国株式 | 米国株式 | 全世界株式 | 外貨MMF | 新興国株式 |
32.6% | 20.5% | 7.3% | 20.0% | 19.6% | 0.1% |
日本株式の比率が思ったより高いです。このうち48.8%約半分が個別株です。
全世界株式を、便宜的に、先日見たオールカントリーの運用報告書により、日本6.9%、先進国80.7%、新興国12.4%に割り振って、米国株式を先進国株式に含めると、
日本株式 | 先進国株式 | 新興国株式 | MMF |
33.9% | 43.9% | 2.6% | 19.6% |
こんな感じでした。