かけこみリタイヤ―のダイヤリー

陰キャで隠居!58歳10か月でアーリー?リタイヤしました。

金融資産のリスク別配置2021.9.30

私の2021.9.30現在の全金融資産のポートフォリオをご報告します。


安全資産 全世界株 日本株 米国株 先進国株 新興国 MMF
20210608 45.2% 10.9% 17.8% 4.0% 11.2% 0.1% 10.7%
20210826 47.1% 11.3% 17.0% 4.3% 11.8% 0.1% 8.4%
20210930 46.9% 11.1% 17.7% 4.2% 11.5% 0.1% 8.4%

今年は一般NISA枠です。日本の個別株を買い、後は全世界株と先進国株のインデックス投信を月5万円ずつ積み立てしています。61歳という私の年齢からすると、つみたてNISAで月33,333円を楽天カードで積み立てるより、ポイント付与上限の月50,000円を全額一般NISAで積み立てるという判断です。20年非課税プラス20年ロールオーバーでは生きていないでしょうから。
一般NISA枠の残りが37,100円あります。個別株を買うにしても金額が少ないから選択肢がない。多分年末間際に全世界株式インデックス・ファンドのどれかを買って枠を埋めるでしょう。
安全資産は目標が40%~45%なのでやや多めですが、ここから生活費を出しているので漸次減っていく予定です。自然減が予定されているので、リバランス目的のリスク資産の買い増しはしません。
先月と比べて日本株の存在感が増しました。安全資産も残高の減少により2ポイント減少ですから何とも言えませんが、全世界株マイナス2、米国株マイナス1、先進国株マイナス3なので、先月末に比べれば相対的に日本株が上がったということでしょうか。

資産クラス別の主な保有銘柄。それぞれクラス内に占める時価の割合です。
全世界株式:ETF2559 MAXIS全世界株式 94%
日本株式:ETF1306 野村東証指数 51% 個別株某 29%
米国株式:VOO 68% VTI 27%
先進国株式:SMTグローバル株式インデックス 96%
個別株某が1%増えたほかは、前回2021.8.26の報告とまったく同じでした。