もうすぐ今年も終わりますので金融資産の配置状況を報告します。
前回2024.8.7は株価急落場面でしたがリバランスを行いませんでした。
2024.12.9時点での総額が前々回2024.7.9とほぼ同じとなりましたので、その配置状況と比較してみます。
| 安全資産 | 全世界 | 日本 | 米国 | 先進国 | 新興国 | MMF | |
| 20240709 | 36.4% | 15.5% | 15.0% | 6.1% | 16.7% | 0.1% | 10.2% |
| 20241209 | 34.6% | 15.9% | 16.5% | 6.3% | 16.9% | 0.1% | 9.7% |
| 増減 | -1.8% | 0.4% | 1.5% | 0.2% | 0.2% | 0.0% | -0.5% |
安全資産は配当所得しか収入がないため生活費の持ち出しで少しずつ減っていくのはあたりまえですが、それにしても1.8ポイントも減少しています。
その代わり日本株が1.5ポイント増えました。
実はNISAの成長投資枠が余っていたので、オール・カントリーをスポット買い、
じゃあなくって、個別株を3銘柄も買ってしまったからなんですね。
他は全世界株式投信、米国ETF及び米国株投信、先進国株式投信が評価増で合わせて0.8ポイント増、米ドルMMFがマイナス0.5ポイント。
年初の2024.1.3には安全資産比率が39.0%で投資方針の40%程度にほぼ近い数値でしたが、
日本株に手を出し、
オール・カントリーは毎月15万円ちょっと積み立て、
生活費で現預金は減っていく
なかで34.6%まで下がってしまいました。
リバランスですが、今年の特定口座の損出しと損益通算スキームはほぼ出来上がっているので、これ以上個別銘柄や株式投信を売ると確定申告で合計所得が増えてしまうのでやりません。
2025年になったらゆっくり考えようと思います。
