Yahooファイナンスによれば2024.1.23現在、純資産総額が1兆円を超えたファンドは7本。 1. eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 3兆3353億円 2. AB･米国成長株投信Dコース(H無) 2兆3409億円 3. eMAXIS Slim全世界株式(オール･カントリー) 2兆1681億円 4. SBI・V・S&P…

昨年末までは、NISAの積立投資枠年間上限120万円だけど、もう63歳だし、積み立てるのは楽天クレジットカードで月5万円×12か月=60万円でよいと思っていました。 年が明けて、いやいや特定口座の商品を売ってNISAは120万円満額にしたいな、と、出来ればチャー…

少し遡りますが2023.12.7のこと。今シーズン第九公演一日目。ゲネプロ*1終了後出番まで控室で休憩となりました。たまたま衣装を置いた机が隣になったTさんと雑談していたら、 「前、教えてもらった基準で買っていますよ」とおっしゃる。どうやら、何かの機会…

投資信託の買付時注意点 投資信託の申込・約定・受渡 申込受付日とその例外 約定日 受渡日 12月22日15時に間に合わないとどうなるか。 結論 おまけ―楽天証券の積立設定注意事項 参考ー2022年の年内受渡可能日 投資信託の買付時注意点 上場株式を取引時間中に…

楽天のSPU（スーパーポイントアッププログラム）改変でかまびすしいですね。 【楽天市場】SPUの特典内容変更について｜SPU（スーパーポイントアッププログラム） 私に影響がありそうなのは、楽天証券 投信積立による獲得上限ポイントが5000⇒2000になるってこ…

煽情的なタイトルをつけてしまいましたが、そう思っています。私はバランスファンド元々ほとんど買っておりませんが、配偶者の確定拠出年金の内訳を見せてもらった所、債券50：株式50のやつが一部混ざっておりまして、それをみて「ん？全然増えてないのに、…

愚者小路さんのブログに興味深い記事があがっています。 gusha00fool.com 詳しくは記事をご覧ください。 ポイントは 「リバランス買付量が最大化するのは比率が半々の時」 です。 安全資産５０％：リスク資産５０％のポートフォリオ 安全資産１０％：リスク…

私の投資の変遷を思い出してみました。 新入社員のころ 大学を出て会社に入るとすぐ、一個上の先輩は株をやっていました。私は「面白そうなギャンブルだな」という感覚。単元株は高く、売買手数料も高く、面白そうだけど、初任給安月給の自分としては、基本…

山崎元さんがとても興味深い記事をあげてくださっています。 media.rakuten-sec.net 私が一番気になったのは、ここ もう一つには、株式投資は企業や経済の成長に賭けてリターンを得ようとする行為だという素朴だが正確ではない理解を持っている人たちを、自…

政府は防衛費や国際協力のお金はポンポン出す癖に、少子化対策では「財源がないから消費税増税で」と言ったとたん集中砲火を浴びたので、「社会保険料増額で」と言い換えて国民負担率47.5%*1五公五民でさらに負担増やすのかと批判を浴びていますね。 まあ、…

diamond.jp 詳しくは記事をご覧いただきたいのですが、定年間際で「老後2000万円問題って言われていたし、預金ばかりじゃなあ」とか 定年直後で「退職金でまとまったお金が入って来てから、投資でも」などと お考えの50代～60代の方々へ繰り返しお伝えすべき…

最近気になる二つのこと。 １．楽天証券でいまだに楽天カード積立をしている人がいること。 以前は月5万円まで積立投資していると無条件で1%の楽天ポイントが貰えましたが、現在は 信託報酬のうち、楽天証券が受け取る代行手数料が0.4%未満の商品：0.2%ポイ…

trilltrill.jp 今回の恒久NISA制度確立の立役者、中西健治氏に聞くという記事です。 与党税調のベテランに二つの懸念。金持ち優遇と言われる。低位株の投資で万馬券のように儲かった利益に課税しないのはおかしい。中西氏は、この程度の非課税枠で超富裕層が…

2023.1.12に厚生労働省より封書が来ました。国民年金基金へのおさそい。 https://www.npfa.or.jp/system/ 内容を簡単にご紹介しますと、 加入資格：国民年金の掛け金を払っている人 ゆえに免除を受けている人や厚生年金保険に入っている人は対象外。私は62歳…

新規投資は来年までの一般NISAとつみたてNISA。 つみたてNISAは年間400,000円なので、ボーナス設定なしで月額最大33,333円。そうすると33,333×12=399,996円で4円余る。これは証券会社によって、また積立金の決済方法によって違うようですが、枠最大使用の臨…

冷え込む日が続きますね。 朝目が覚めて、何とか無理やり起き上がって、配偶者のお弁当を作ったり、ゴミ出しついでに玄関前の落ち葉を拾ったりしている間はいいんですよ。 一段落して、パソコンの前に座ってからがいけない。 動かないと手足の末端の冷えがき…

ソニー銀行の調べによれば、外貨の売買、外貨預金残高が一気に増えているようですね。 https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000512.000000157.html 30代から50代で2022年3月には前月比1.6倍に口座が増えたとか。 米ドルの金利が上がったことと、日米金利差…

米ドル、インフレ退治のため金利誘導されて定期預金の金利が独歩高ですね。 円の定期預金なんか全然利息つかないし、だったら高金利のドル預金をして、満期時にさらに円安になれば為替差益もがっぽり、なんて営業トークに踊らされそうですね。 ということで…

問題意識としては株式投資信託で分配金を出さないからって、株価は予想外に上下するから複利効果ってそんなないんじゃないか、という疑問です。 複利効果とは ＜単利の場合＞ ＜複利の場合＞ じゃあ株式投資信託はどうなのか 株式投資信託に複利効果はあるの…

投資初心者です。教えてください。【投資信託 積立nisa】 - Bogleheads日本チャプター掲示板 一括投資か分割投資か。私なりに質問に答えてみました。 投資初心者です。 今から積立nisaをするつもりですが、仕組みが分からないので、こちらで質問させてくださ…

news.yahoo.co.jp 金融庁によれば、2022.4.26現在、つみたてNISA対象届け出商品は、インデックス型183本、アクティブ型23、上場株式投資信託ETF7と213種類もあります。 つみたてNISAの対象商品 ： 金融庁 その中で次の４つは避けた方がよいというので、順番…

2022.5.1からiDeCoが改正になりまして、 会社員又は公務員で65歳未満の方、国民年金の任意継続をしている方は継続・再加入可能になりました。併せて受給上限年齢が75歳まで引き上げられています。 専業主ふの私も、大学生の時の国民年金未加入期間があり、現…

わたくし2020年まではつみたてNISAを設定していましたが、2021年から一般NISAに変更しております。50代60代で投資を始めた方、つみたてNISAで年40万×20年なんてまどろっこしいわ、といってわたくし同様、一般NISAを使っている方がいるやに知れませんので、こ…

通貨分散は日ごろから仕込んでおくこと どの通貨に分散するのか どうやって通貨分散するのか 外貨預金はもっともだめ 外貨MMFはちょっとはまし ということで投資信託だ まとめ 円安が進行して、「これだったら外貨を持っていればよかったのに、1ドル100円で…

共働き世帯の方は、パートナーとどのように生活費を折半するかについて、お悩みの方もいらっしゃるかと思いまして、参考までに私の例を申し上げます。 ・私が現役の勤め人だった2019年1月まで 結婚した時に生活費の取り決めを話し合いました。主として私の意…

インデックス投資家は、金融知識一般とまでは言わないですけれど、インデックスファンドとはどのようなしくみの商品で、どんな損失を被るリスクがあるか、という最低限の知識を得ておく必要があると思います。長期目標：自己資産を増やすこと そのために必要…

日銀の資金循環統計2021年第4四半期の速報値が出ました。私が赤枠で囲んだ、家計の金融資産の構成割合に注目です。 日銀 参考図表 ２０２１年第４四半期の資金循環（速報）から（図表３－１） 家計の金融資産 ②前年比 現金・預金が54%と過半数を占めているも…

gendai.ismedia.jp 現代ビジネス、アクセスランキング1時間以内1位になっています。 ちょっと気になる所がありますね。 東京で芸能活動を始めたものの、オーディションがあるのでバイトもままならず、ブレイクもしないので貯金が底をつきかけた段階で、手持…

つみたてNISAの年40万円というのは非常にたくみな金額ではないかと思い始めました。 初年度 400,000 11年目 592,092 2年目 416,000 12年目 615,775 3年目 432,640 13年目 640,406 4年目 449,945 14年目 666,022 5年目 467,942 15年目 692,662 6年目 486,659 …

2022.1.14現在、モーニングスター調べによる純資産総額1兆円超えのファンドです。純資産総額は百万円単位でしたが、億円単位に変換し、4桁区切りとしました。したがってカンマの前は兆円です。 順位 ファンド名 会社名 純資産額(億円) 1 (NEXT FUNDS)TOPIX連…