- 投資信託の買付時注意点
- 投資信託の申込・約定・受渡
- 申込受付日とその例外
- 約定日
- 受渡日
- 12月22日15時に間に合わないとどうなるか。
- 結論
- おまけ―楽天証券の積立設定注意事項
- 参考ー2022年の年内受渡可能日
投資信託の買付時注意点
上場株式を取引時間中に買うのであれば簡単で、約定すれば2営業日後に受け渡しが行われます。それに比べると投資信託は若干複雑で、「申込受付日」「約定日」「受渡日」の三つを知っておかないといけません。
一般NISA口座で年内の枠1,200,000円を使い切るためにスポット買いを入れようという方は必修です。
受渡日が翌年になってしまうと、
今年の枠を使い切ることが出来なかった。
来年の枠を使い始めてしまい、計画が狂う。最悪、来年購入開始前にNISA口座を別の証券会社に移動しようとしても再来年まで待たないといけなくなる。
ということになりかねません。
投資信託の申込・約定・受渡
投資信託はその銘柄ごとに申込受付日・約定日・受渡日が異なっています。
楽天証券の場合、該当の投資信託の「詳細・目論見書」ページへ行き、下にスクロールして詳細情報から確認します。
eMAXISSlim全世界株式（オール・カントリー）を例に説明します。
申込受付日とその例外
買い注文を確定した時間が、
営業日の注文締切時間以内であれば、当日
営業日の注文締切時間後であれば、翌営業日
が申込受付日となります。
例外はファンド休日です。申込受付不可日ともいいますが、ファンドによって異なります。これも「〇〇 ファンド休日」などと検索すれば表示されます。
お申込み不可日一覧 | ファンド | eMAXIS（イーマクシス）
オール・カントリーの2023年12月の申込受付不可日は、12月25日と12月26日*1です。
たとえ証券会社の営業日の注文締切時間内であっても、この両日の後の初営業日が申込受付日となります。
締切時間後、翌日が申込受付不可日や土日祝日年末年始の非営業日という合わせ技に注意が必要です。
約定日
約定日は、投資信託の購入取引が成立し取引金額が確定する日です。約定日の基準価額で取引が成立します。
上の表に記載の、買付申込日（＝申込受付日）の翌営業日の基準価額が適用されて買付口数と価格が決まります。その翌営業日に海外市場が休場しているとオール・カントリーでは基準価額が算出できませんので、休場明けに約定日が持ち越されます。
約定日は年内受渡の日付には影響しません。あくまで申込→申込受付日→受渡日だけが問題です。
受渡日
上の表では「申込受付日から起算して6営業日目」となっています。
楽天証券では親切にも次の表を提示してくれます。
年末年始のお取引、営業時間のご案内 | 楽天証券
なお、上記の取引最終日時がそのファンドの申込受付不可日にあたる場合は、その直前のファンド営業日が「取引最終日」となります。
オール・カントリーの場合は6営業日目に受渡しの場合ですから、12月22日（金）15:00の締切時間までに買付注文ボタンを押せば良さそうです。幸い2023年12月22日はファンドの申込受付不可日ではありません。
| 12/22金 | 12/23土 | 12/24日 | 12/25月 | 12/26火 | 12/27水 | 12/28木 | 12/29金 | 12/30土 | 12/31日 | 1/1月 | 1/2火 | 1/3水 | 1/4木 |
| 申込日 | 土曜 | 日曜 | 2営業日目 | 3営業日目 | 4営業日目 | 5営業日目 | 6営業日目 | 土曜 | 休業 | 休業 | 休業 | 休業 | 営業日 |
「申込受付日から起算して」とは、申込受付日を第一日目と数えることです。
例年ですと12月30日は大納会といって年内最後の営業日となるところ、土曜なので取引所は休業となり証券会社も非営業日になります。2023年12月31日は日曜日と記載する所ですが毎年12/31-1/3が市場休業日なので「休業」の表示にしました。
12月22日15時の締切時間に間に合えば同日が申込日となりますので、その日を起算日として証券会社の営業日を数えればよいわけです。
12月22日15時に間に合わないとどうなるか。
| 12/22金 | 12/23土 | 12/24日 | 12/25月 | 12/26火 | 12/27水 | 12/28木 | 12/29金 | 12/30土 | 12/31日 | 1/1月 | 1/2火 | 1/3水 | 1/4木 | 1/5金 | 1/6土 | 1/7日 | 1/8月 |
| -日 | 土曜 | 日曜 | fund休日 | fund休日 | 申込受付日 | 2営業日目 | 3営業日目 | 土曜 | 休業 | 休業 | 休業 | 休業 | 4営業日目 | 5営業日目 | 土曜 | 日曜 | 6営業日目 |
なんと受渡日が2024年1月8日になってしまいました。
結論
オール・カントリーの場合、2023年12月22日の15:00までに注文を確定させれば、年内の12月29日に受け渡しが行われます。
おまけ―楽天証券の積立設定注意事項
一般NISA口座の積立設定（新規・変更・解除）は、新NISAへの移行のため以下の期間ご利用できないそうです。
2023年12月26日15時00分～2023年12月31日23時59分
参考ー2022年の年内受渡可能日
昨年は2022年12月23日（金）15時でした。
otosak.hatenablog.com
*1:米国市場では12/25がクリスマス、香港市場は12/25がクリスマスで12/26がクリスマス後最初の平日、上海A市場では12/25と12/26は休場日です。
