私の2021.8.26現在の全金融資産のポートフォリオを示します。
| 安全資産 | 全世界株 | 日本株 | 米国株 | 先進国株 | 新興国株 | MMF | |
| 20210608 | 45.2% | 10.9% | 17.8% | 4.0% | 11.2% | 0.1% | 10.7% |
| 20210826 | 47.1% | 11.3% | 17.0% | 4.3% | 11.8% | 0.1% | 8.4% |
いつの間にか利率0%となっていたニュージーランドドルMMFを解約したため、MMFが減って安全資産が増加しました。遅すぎ。何やってんだか。
今年は一般NISA枠です。日本株を仕込んだのと、後は全世界株と先進国株のインデックス投信を月5万円ずつ積み立てしています。61歳という私の年齢からすると、つみたてNISAで月33,333円を楽天カードで積み立てるより、ポイント付与上限の月50,000円を全額一般NISAで積み立てるという判断です。20年非課税プラス20年ロールオーバーでは生きていないでしょうから。
月5万円だと年間60万円で、一般NISA枠はあと60万円あります。一括でETFにでも投資しようかと思っていたのですが、つい日本の個別銘柄を買ってしまいました。
安全資産は目標が40%～45%なのでやや多め。とはいっても、米国株のPERも高めだし、暫く様子見ですね。
ぜんぜん機械的にリバランスしとらんやん。
というわけで何の参考にもなりませんでした。
これだけだとあんまりな記事なので、資産クラス別の主な保有銘柄をお知らせします。それぞれクラス内に占める時価の割合です。
全世界株式：ETF2559 MAXIS全世界株式 94%
日本株式：ETF1306 野村東証指数 51% 個別株（銘柄非開示） 28%
米国株式：VOO 68% VTI 27%
先進国株式：SMTグローバル株式インデックス 96%
こうやってみると、その時の
